在进行保险双录之前,需要准备一些必要的资料。首先,保险销售人员需要提供身份证、工作证件或执业证件中的任意一种作为身份验证。其次,双录销售用语也是必不可少的。此外,保险合同、保险投保提示书、产品说明书(限新型产品)、免除保险人责任条款的书面说明以及投保单都是必须准备的文件。
如果投保人和被保险人不是同一人,且被保险人为未成年人,而其法定监护人并非父母,那么还需要提供监护证明。**,双录设备也需要提前准备好。例如,平安保险双录需要准备好口袋E和金管家APP;泰康保险则需要准备泰行销APP。
在保险双录过程中,保险销售人员需要出示有效证件、投保提示书、产品条款和免责条款的纸质版,并向投保人履行明确说明的义务。投保人则需要对说明告知内容作出明确肯定的答复,并亲自签字、抄录投保单风险提示语以及其他相关内容。
需要注意的是,在进行保险双录时,保险销售人员、投保人、被保险人(监护人)需要始终出现在屏幕中,不得中途离开。同时,保险双录视频必须连续、完整、音画同步且不能中断。这些要求旨在确保保险双录的准确性和合法性,保护双方的权益。