银行会监控一个人的现金流水吗

都别猜了，银行员工来答一下：银行有个反**系统，是人民银行的系统，会自动监测那些**的大额的交易，每个支行都配有反**专员，每天会查看系统里提示的异常情况，如果正常就排除，如果确实有问题就上报。反**是银行的重要任务，每个银行都非常重视。这是针对一些确有异常使用卡的行为。

普通人存个定期，给其他人转个账没有人关注。但是有些大额的存款用户，对银行来说比较有价值，会被筛选出来专门营销一下，毕竟客户也是需要挖掘的。

综上，银行不会监测也没有权利监测普通人的流水。但是，涉及**大额交易的，会被系统自动监测到。普通人正常存款转账没有人监测。

我妹妹在银行工作，每个银行都有一个专门的风控部门会监视每一个客户的现金交易情况，主要目的是反**。

一般个人银行账户，单日单笔或者累计金额超过5万元，银行的风控部门就会对你的账户实施监控。有些小伙伴会认为5万元是一个小数目，但是央行政策有规定，当个人账户超过5万元的时候，银行系统就会默认产生了一笔大额交易，银行的风控系统，自动开启监控模式。严查资金的往来。

如果你的银行账户，每天进进出出，产生了多笔大额交易，银行会首先打电话询问，这几笔大额交易的情况，是否合法，资金用途等等。如果有模棱两可的回答，或者回复不清楚的时候，银行就会派专门人员，对您的账户进行审核，并且要签订保证书。

一旦遇到这种情况，也不用担心，只要你的资金来源合法，那就没有**问题，好好的配合银行工作人员的询问和调查。

银行之所以这么做，就是为了：

1.您的银行账户的安全，防止您的资金被盗刷，尤其是去国外旅游的时候，避免不了会大额消费，这个时候您就会接到银行的电话询问。其实也是为了你的银行账户的安全着想。

2.担心一些电信**，银行**等违法活动。有相当一部分老人，会成为境外电信**的对象，因为老人分不**相，很容易成为骗子的主要**对象。

3.合理使用资金，资金的用途**要规范。比如有些客户会用到银行的**，违法炒股，或者违法投资。银行的**要么是消费，要么就是用在企业经营方面的，如果违法使用，那银行就会调查。

4.防止洗黑钱：这个不多做解释了。这也是最重要的一条。

生活中我们避免不了会使用大额资金，比如买房，买车，投资，孩子出国留学，公司运营，等等都会用到大额资金，但是**要规范使用。那就没啥问题，不用担心被查，按照程序来就行。

其实题主也不用太担心，

上周刚刚遇到，银行卡被冻结了，打电话过去说我交易**，反复问我是不是自己在用这张卡，估计是怀疑我给别人用来**，主要是因为卡绑定了微信支付宝，每次买东西都是直接消费卡上的，而且开的股票账户也是关联这张卡，曾经从支付宝提了几十万到这张卡，然后直接又转到股票账户。几经核实，就给解冻了[我想静静]

在银行内部都有设立一个岗位：反**转岗（或在运营管理部或在法律合规部之下），反**岗位主要就是专职监测客户是否涉及**行为，当然银行的客户数量众多，比如四大行，都是数亿个用户，**依靠人工肯定是不行，所以银行都是通过发**监测系统进行初步筛选！

反**的初步筛选规则每个银行略有出入，但大同小异，常见的几种情况包括不限于：（1）大额资金转账或者存入、支取，如单笔超20万元或者单日累计超过20万元的转账、取现、存入等等行为；（2）笔数异常转账，比如每天涉及数十笔甚至上百笔转账，转账分散化；（3）风险账户转账或入账：比如你这笔资金汇往的账户是被银行列入高风险的账户或者已经被认定为**的账户等等。

系统初步筛选之后，把涉及到触发异常的转账提交给各个支行的反**监测岗进行人工初步判断，比如一笔100万元的存款，虽然金额大，但查询下去知道卡主人属于生意人，日常有大额资金往来，且该笔交易符合其以往的交易行为，那么就人工剔除；但如果卡主人的预留的信息只是一个普通的打工者，以往也只有寥寥几千元的汇入汇出，突然冒出一笔100万元的转账肯定就存在异常，这时候反**岗会联系客户进行相关情况了解，必要时要求客户提供相关的材料佐证，核实后合理的，予以解除预警；不合理的或者无法提供佐证的，那么会标注异常提交分行**岗做进一步的调查了解，在分行**岗亦无法确认该笔转账的可信性下，**会提交给人行，由人行进行后续监测。

总结

所以说无论是只要涉及到银行卡交易（无论是转账还是存入、取出），异常的情况都会被银行监测到，当然只要这个行为是符合你日常的交易行为的或者虽不符合但有合理解释的，不用担心，不影响到你银行卡的使用；但如果该笔交易是存在异常的，那么你也逃脱不了，因为虽然银行没有权限才跨行后的流水周转路线，但是人行有。

确实会，我们一天的资金进出10万元左右，然后，银行打电话过来；叫我们把身份证、营业执照、税务登记证拿过去复印留存，大概说一个每天的数字，一切就ok了，取50万都没事，一天转100万也不会有人管你了。

09年网上买的比特币，怎样才能找回

09年？几月？网上买的？什么网站？一看这些就知道楼主**不了解比特币，也根本不了解比特币的特性，提出这样的问题也就是好奇而已。比特币是08年11月提出，09年1月正式推出，早期的比特币只能通过电脑显卡运算获得，后来也叫挖矿，也可以通过当时的论坛进行最初的交易，直到2010年3月才在国外诞生**家交易所Bitcoinmarket.com 而且根本不接受人民币交易，后来又陆续出了门头沟、BTC-E这样的头部交易所，但是也同样不直接接受人民币。国人想要进去交易必须得通过很复杂的手段才行，而且有金额限制，每年不超过5万美金，直到2011年**才诞生**家比特币交易所btcc比特币**。还有你提问在网上找回，这就有很大矛盾，09年出来后，所有的采矿、赠与获得的比特币都是通过比特币全节点钱包完成，也就是说当时的比特币全都是保存在钱包里，也没有任**台和网站可以保存，如果你没有钱包那你是如何购买的呢？

网上买的应该是放钱包了吧，09年还没有什么交易所。想找回放在钱包的比特币，只有一个办法，就是找到当时钱包的私钥，有了私钥，随便下载一款支持比特币的钱包，导入私钥就能看到当年的币了。如果钱包私钥忘了，那么比特币就没什么办法找回来了！09年随便买几百块钱，现在都是富翁了，赶紧找出私钥吧！

09年还没有交易网站，最早的交易网站是门头沟和C网，如果你还保存了比特币钱包的秘钥，是**可以找回来的，如果没有了，对不起，你的比特币OVER了，说句题外话，由于C网跑路，我14年有六百个LTC没拿出来，17年2000个LTC爆仓，哎，往事不堪回首啊，炒币有风险，量力而行吧！

回想比特币早期，大部分玩家是不会用密钥直接进行提币交易的。

所以你在当初购买虚拟货币时可能就在交易平台上。这样的话你可能得不到你的密钥，你所在的虚拟货币由平台替你保管。现在无论是购买还是出售，只需要在平台上进行交易即可，所以你现在要做的就是找到当时你交易的购买平台。通过身份认证。找回你当时的账号和密码。再把里面的货币出售或者提取即可。

当然还有一种可能，就是当时你购买比特币的时候，有自己的虚拟钱包。那么你钱包的密钥就是**的。此时你需要务必保存好那份密码钥匙。因为那是你提币时的**凭证。如果不幸丢失或者遗忘。那这些虚拟货币将**无法取出。当年的投资也就打了水漂了。毕竟比特币主打的就是去**化，无法因为你购买了他，你就可以用自己身份信息把它取出。

希望我的回答可以帮助到你。也但愿你是在交易平台上购买的货币。目前比特比正在高位。如果是这样的话，你很快就会收获一笔不小的回报。

预祝你在投资领域可以发大财，感谢关注。

你是不是记错了？

09年1月比特币创世区块诞生，当时没有交易所，没有市场，没有定价，跟进的都是硬核极客。被广泛认为**笔比特币交易的，‘一万比特币买披萨’事件 ，还有币圈初期全球垄断性的交易所M**OX 都是10年的事情。

你这账号密码什么的（而不是私钥），和阿姨硬核极客的身份也不匹配啊。

以上内容就是关于比特币转账能被追查吗的问题**解答了，如果对你有所帮助的话，请收藏关注本站，这里将更新更多关于比特币转账能被追查吗的内容。