英达涉嫌**被抓，**是什么？

在2011年4月至2012年3月间，英达把46.4万美元存入两人联名帐户，为绕过监控，他每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入四家银行的6个帐户。这些存款经常是同一天在不同银行完成，或者连续几天分别在一家或多家银行完成。

另外，英达在**时，英达将资金兑换成美元，大部分为100美元面额的**。而根据记录，2010年3月到2011年11月间，英达多次从**入境美国，携带了总计约63余万美元的资金。每次入境，英达身上都携带3万到7万美元的资金。

英达到底惹了多大的事？触犯了美国哪条法律？美国政府历来对**非常忌讳，所以大额以及反复的现金交易都可能被美国政府盯上。按照美国联邦政府法律，当个人（含机构）在美国银行机构进行大额存取超过1万美元时，金融机构需要提交一项名为Currency Transaction Report的交易报告（104表）。该表**提供给美国国税局，以防止潜在的**和可能的偷漏税行为。很多华人不了解，或者为了避免被金融机构上报，就会选择存取现金的金额低于1万元，以试图躲避该项披露，从而钻空子。

“**”一词，本来是美国的舶来品。20世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将饭店的钱币放进洗涤剂中清洗，据说这就是最初的**（Money Laundering）。后来，**的寓意被用到法律中，用来形容将各种违法犯罪所得的不正当收益，通过一些手段将其存放、掩藏乃至合法化的行为。

根据**反**金融行动特别工作组（FATF）的研究，**分为三个环节：处置（Placement）、多层化（Layering）、整合（Integration）。

处置阶段，**者会将不正当来源的现金，通过银行或其他金融机构分散存到不同的账户中，等待处理。因为要隐匿资金的来源，这些账户要尽可能与**者扯不上关系。

多层化阶段，**者会将处置好的钱用于各种不同的投资项目，拍几部电影、炒几套房、买几支股票，随心所欲，反正就是要让钱在社会上不停地流通。也有人利用离岸公司在海外开设账户，藉由复杂的金融系统洗掉资金来源。

整合阶段，**者开始回收投资出去的钱，由于多层化阶段的投资都是合法的投资项目，所以这时候收回腰包的钱都是合法来源的钱了，可以放心大胆地使用。如果仍然不放心，可以再次循环**流程，直到洗干净为止。

当你发现某笔钱有这样的痕迹，就说明很有可能就是在**。

**（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

现代意义上的**是指将**犯罪、黑社会性质的组织犯罪、**犯罪、**犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

**的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行**限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。

**造成了极其严重的经济、安全和社会后果。**为**者、**分子、非法武器交易商、**的政府**以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。**已经变得越来越**化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据**货币基金组织统计，全球每年非法**的数额约占世界**生产总值的2%至5%，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动**化的情况下，**活动对**金融体系的安全、对**政治经济秩序的危害极大。

**的步骤首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对**行为有所管制，金融机关会将**金额（通常由法律规定）以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的**分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些**或地区可以开设保密帐户或公司之便，使查缉困难，另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易，例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，**转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移**所做的假交易，也有人直接将**购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取**。

**就是把来历不明，见不得光的资金变成合法的 用银行**是其中一种途径 例如有个毒贩**赚了10亿美金 一次存到本国银行肯定会被调查 他可以把这笔钱分散 一点点存到不同户头 再通过证券 实业投资变成合法收益 或者存入瑞士等银行 再去国外取出

**原意就是把脏了的钱洗干净继续使用，后来引申为把不正当、非法的收入通过各种渠道存入银行，从而使这部分资金合法化，这就是**的过程。

人民银行主抓反**工作，各家银行都有反**操作规程和识别**的方法。

想**首先你得有非法收入才行。

好家伙!英达竟敢在美国**，他还以为在**，可以为所欲为。在**大陆，这种行为，越来越受到严格监督了。

**，其实在**二三十年前，老百姓尤其不是在大中城市生活的，是不懂真正含义的。钱脏了旧了为什么要洗，难道就不怕洗坏了，再用就不怕人家不要你这个破钱?衣服脏了要洗一洗，**没事找事，就不怕人家说你头脑有问题?

在当时，竟管我上了几年大学的课程，对**的印象是不深的，也不关心这个词。**我没有什么钱，无钱可洗。第二我的收入正大光明，我为什么要**?

后来的一些事情让我认识了，这种事就是**。我的两位熟人，在机关做过些年头头，从来就没有和生意打个交道，一家开饭店，一家办了个投资理财公司。门前都是冷清清的，如有人问起，没事玩玩，生意还不错。后来都出事了，哦，他们是在用障眼法一一**。

所以说，**二字，按老百姓的说法，就是黑钱变成白钱，肮脏来路不正的钱，变成自己干净合法的钱。

**，我想说，现在**就那么好洗吗?关键那是不是你自己正当合法的钱?

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