基金净值其实就是基金的价格，比如买股票的时候会按照成交价格算成本，买基金的时候是按照净值算成本的，不过基金的净值并不是实时更新的，下面来看详细规则。
基金净值什么时候更新?
封闭式基金至少每周公告一次基金净值;开放式基金是在基金合同生效后及开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次基金净值;开放申购赎回后，每个交易日公布前一交易日的净值。
【1】私募基金净值一周公布一次。
【2】场内基金(如LOF基金、ETF基金、Reits基金)净值一般会在交易日当天系统初始化时更新。
【3】场外基金一般是交易日晚上10点更新当天的基金净值。在申购和赎回场外基金时会按基金当天的**净值进行计算。
基金净值分为单位净值与累计净值：
【1】基金单位净值：指每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金**发行的单位份额总数。
【2】基金累计净值：指基金**单位净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。
基金申购/赎回都按未知价原则交易，指的是基金当天的净值都是需要在晚间公布，所以您当天申购赎回是不知道基金净值的情况下进行的。
综上所述：不同类型的基金产品，对其基金净值的公告有不同的时间要求，买基金的之后，不要以为净值低的就是好的。