近日，中信银行信用卡**协力银川警方，同时在银川和深圳两地开展行动，成功破获一起“反催收”金融黑灰产案件，打击了以向债务人收取“解债”服务费从而实施非法集资犯罪组织，**部门一举抓捕犯罪嫌疑人16人，成为银行积极配合**机关重拳打击金融黑灰产的又一成功案例。

　　近年来，以非法代理维权为典型的金融“黑灰产”层出不穷，利用债务人想要迫切化解偿债压力的心理，诱导债务人选择黑灰产中介进行“维权”，通过**虚假证明、缠诉闹访、恶意投诉举报等行为，协助逾期客户对抗金融机构的合法催收，达到恶意逃废债的目的，该行为严重扰乱金融市场的正常秩序。对此，中信银行信用卡**在监管机构和行业协会的指导下，积极履行社会责任，长期深入研究并持续开展“反催收”黑灰产治理。

　　2023年12月，作为深圳银行业协会组织的抵制黑产治理工作小组成员之一，中信银行信用卡**借助深圳银行业协会抵制黑产治理小组平台共享信息，向当地警方提报线索。与此同时，该信用卡**一方面通过大数据、声纹识别等科技应用进一步挖掘线索，一方面组织经验丰富的属地分**团队协助开展摸排搜证，期间收到多名信用卡逾期客户反馈称，向2.5折消债的某某法务公司缴纳代理费用后无**结果。该法务公司利用互联网渠道推广“债务和解”、“2.5折清账”等引流信息，收受客户费用后通过缠诉、闹访等方式向金融机构和监管机构施压，甚至**虚假材料、**客户资金等。

　　中信银行信用卡**组织人员对**线索走访核实、积极联系受害客户，劝解客户通过正规的渠道协商诉求，同时通过各渠道收集该黑产公司违法犯罪证据，向属地**机关提报线索，获得警方高度重视，迅速成立专案组。经专案组办案民警缜密侦查，发现涉案公司在未经**金融主管部门批准的情况下，以“解债”为幌子收取服务费，并面向社会不特定群体变相非法吸收资金，涉嫌非法集资。2024年7月24日，专案组联动深圳警方，在深圳、银川等地同步开展收网抓捕工作，成功抓捕犯罪嫌疑人16名，查扣冻涉案资产价值超千万元。

　　专案组办案民警表示，解决债权债务纠纷应通过协商、调解、仲裁、诉讼等合法方式，不向所谓的“解债”机构缴纳服务费或保证金。

　　目前，该案件还在进一步侦办中，相关追赃挽损工作正在全力推进中。在监管部门和行业协会的指导下，中信银行信用卡**积极发挥金融科技能力，持续深化总分联动打击体系，并基于“黑产”打击案件实践及案例，持续优化监控与识别策略，联合**机关在**多地深入打击金融“黑产”专项行动，共同维护金融市场秩序；同时，加大开展金融消费者知识普及活动，提高社会公众风险防范意识，保护消费者防范金融**，助力营造健康有序的金融环境。